Comment effectuer une analyse financière à l’aide d’Excel ?

Les investisseurs peuvent utiliser Excel pour effectuer des calculs techniques ou produire des ratios comptables fondamentaux. Les sociétés peuvent utiliser Excel pour effectuer une analyse de budget d’investissement, une analyse des risques ou une actualisation des flux de trésorerie. Les négociateurs d’options utilisent souvent Excel pour établir les prix selon la méthode Black-Scholes. Il existe des centaines de modèles d’analyse financière standard qui peuvent être exécutés par le biais d’Excel.

Excel pour les professionnels de la finance

Une connaissance pratique extrême d’Excel et la maîtrise des fonctions courantes d’Excel sont inestimables pour ceux qui font carrière dans le domaine financier. Toute donnée peut être saisie et manipulée, pour autant qu’elle soit quantifiable.

Bien qu’il puisse être impossible de maîtriser toutes les fonctionnalités d’Excel, il est essentiel de comprendre comment exécuter les fonctions essentielles à un rôle d’analyste spécifique. Essayez d’appliquer une règle similaire à la règle 80-20 à vos utilisations d’Excel – 80 % de vos résultats peuvent provenir de 20 % de vos fonctions et raccourcis Excel.

Les caractéristiques communes d’analyse comprennent la manipulation des données, le formatage, les tableaux croisés dynamiques, les équations de recherche et d’évaluation.

Excel pour les investisseurs

Les investisseurs effectuent l’analyse financière de l’une des deux grandes façons suivantes. La première se concentre sur les données extraites des états financiers d’une entreprise (analyse fondamentale), qui peuvent fournir à Excel les éléments de base pour des équations avancées. La seconde se concentre sur les graphiques, les probabilités et l’analyse « si ensuite » (analyse technique).

Excel est probablement plus utile à l’analyste fondamental. L’analyse technique repose souvent sur des graphiques interactifs. Ces graphiques sont plus faciles à utiliser et se mettent à jour rapidement grâce à un véritable logiciel de graphiques techniques au lieu d’Excel.

Excel pour les comptables et les consultants

Parfois, l’analyse financière consiste à reformuler des informations connues plutôt qu’à prévoir des informations futures. Pour les comptables et les consultants, Excel peut exécuter des fonctions pour l’amortissement, les taxes et la budgétisation.

Excel se prête naturellement à la comptabilité analytique par sa flexibilité. Contrairement à la comptabilité financière, qui est régie par des règles rigides et une méthodologie relativement uniforme, la comptabilité analytique doit être modifiée pour s’adapter aux besoins individuels de l’entreprise.

Excel peut suivre, mettre à jour et présenter les informations de manière à permettre des décisions commerciales plus intelligentes.